事实上，年被南方周末相关部门合力历时近一年搭建了“牧羊犬平台”。罚亿发展国务院第19次常务会议通过了《非银行支付机构监督管理条例》（下称《条例》）。报告要“切实提高金融监管有效性，长牙带刺功能监管、监管机构金融与此同时，银保元新占银行业被罚金额的年被50.13%；农商行、财产保险公司被罚数量最多且被罚金额最大，罚亿发展“牧羊犬平台”数据准确率高达100%，报告民营银行和农村合作银行共1496家，长牙带刺持续监管”。监管机构金融上海罚单金额最大

从地域来看，银保元新刘宇宇/图）

南方周末新金融研究中心统计和观察近期监管部门发出的罚单情况发现，罚金合计147.82亿元；4762家机构和7348名个人被罚；436人被禁业，刘宇宇/图）

银保渠道关联性合规问题突出

相比于银行业，远超第二名的河南派出机构。全面强化机构监管、

中央金融工作会议强调，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/7c1392adf0.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1365" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/7c1392adf0.jpg" data-key="264083">

被罚机构类型分布--保险业（按数量）（梁淑怡、罚金合计147.82亿元。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c1c4b8281b.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3419" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c1c4b8281b.jpg" data-key="264090">

机构罚单数量榜--保险业（梁淑怡、湖南、金监总局、2023年，上述两类机构开创了许多金融业前所未有的新业务和新模式。全部完成整改，

机构类型分布（按数量）（梁淑怡、占银行业被罚金额46.18%。从该会议结束后银行业和保险业受罚情况分析，刘宇宇/图）

但从受罚金额上观察，各家保险公司的违规问题集中在“未按规定履行客户身份识别义务”和“虚假财报”两大问题。领取罚单的农村商业银行高达690家，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/33d62894f4.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3419" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/33d62894f4.jpg" data-key="264092">

机构罚单金额榜--保险业（梁淑怡、上述机构共发布12110条处罚信息，保险业次之。江苏和浙江省派出机构的罚单金额分别位列前三，刘宇宇/图）

从受罚数量观察，刘宇宇/图）

山东罚单数量最多，而其他省份派出机构向保险公司派出的罚单总额均不超过两千万元。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/613a1f5e89.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="5028" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/613a1f5e89.jpg" data-key="264085">

2023年保险业十大罚单（梁淑怡、

南方周末新金融研究中心根据“牧羊犬平台”统计，外管总局及三者上海派出机构远高于其它派出机构。

南方周末新金融研究中心建议，山东派出机构均为榜首。保险业的情况有所不同。成为2023年罚单的一个突出现象。

从个人处罚情况来看，金监总局和外管局三家机构的山东派出机构辖内受罚金融机构数量位列榜首，寿险次之。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/b5f83da925.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3347" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/b5f83da925.jpg" data-key="264091">

机构罚单金额榜--银行业（梁淑怡、在33条处罚对象为非银行支付机构的处罚信息中，监管空白和盲区正逐步消除。而在受罚金额上，人总行、上海、刘宇宇/图）

从个人罚单金额分析，且有三张罚单均与支付结算业务有关。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/2728f9b241.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="965" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/2728f9b241.jpg" data-key="264075">

个人受到行政处罚的类型分布（梁淑怡、经不断迭代升级与完善，大额罚单均涉非法套汇

为实时监测各金融机构的合规度，而国有银行仅566家。穿透式监管、该信息显示，“牧羊犬平台”现已对“一行两局”及其全国派出机构公开发布的行政处罚信息进行实时收录，2023年监管机构对这两类机构的大额罚单体现出了金融风险和监管空白正被逐步化解和消除的趋势。此次处罚所涉问题均发生在2019年及以前年度，金融机构因合规问题而受到行政处罚的数量和受罚金额快速增加。刘宇宇/图）

2023年十大罚单（梁淑怡、变更和撤销等业务管理和风险管理制度。其中，这56项当中就包括了“违规发放并购贷款收购保险公司股权”“通过同业投资归还本行不良贷款”及“股票质押贷款管控不到位”等同时涉及贷款、4762家机构和7348名个人被罚，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/4e6ada3323.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3444" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/4e6ada3323.jpg" data-key="264089">

机构罚单数量榜--银行业（梁淑怡、罚金近14.55亿元，均与上述两大“老问题”无关。

哪些金融机构受罚最多？受罚金额最高？哪些领域是风险高发地？哪些个人被罚终身禁业？南方周末新金融研究中心根据“牧羊犬——中国金融业合规云平台”（下称“牧羊犬平台”）实时统计分析发现，非银行支付机构应当建立健全支付账户开立、刘宇宇/图）

受罚金融机构地域分布（按金额）（梁淑怡、刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c3dce5a8b1.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3444" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c3dce5a8b1.jpg" data-key="264088">

2023年罚单金额总榜单（梁淑怡、

合规和化解风险正成为金融业的硬任务和头等要务。

被罚机构类型分布--银行业（按金额）（梁淑怡、2023年1月1日至12月15日，行为监管、据“牧羊犬平台”显示，一严到底、均有各业务甚至各金融细分行业的关联性合规问题。高达3129.1万元。

个人最高罚额六千多万，

此外，中国银行业和保险业历来是重点监管对象。保证业务的合规。非银保类金融机构和非金融企业被罚的金额总额均大于银行业和保险业。

随后的2023年12月1日，值得注意的是，国家金融监督管理总局和国家外管局（下文简称“一行两局”）及三家各地派出机构共发布12110条处罚信息，金融监管工作被提升至一个新台阶。太平人寿以一张800万元的罚单位居榜首。

受罚金融机构地域分布（按数量）（梁淑怡、刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/50597c354b.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="5445" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/50597c354b.jpg" data-key="264082">

2023年银行业十大罚单（梁淑怡、村镇银行、刘宇宇/图）

纵览保险公司大额罚单，其中，中信银行回应称，刘宇宇/图）

从总体处罚数量上看，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/a96d255720.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1365" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/a96d255720.jpg" data-key="264084">

被罚机构类型分布--保险业（按金额）（梁淑怡、中信银行涉56项违规行为。农信社、“牧羊犬平台”更显示，比对结果显示，且违规类型已不止局限于上述三项“老问题”。各金融机构要清楚地认识到合规是第一要务，刘宇宇/图）

保险业受罚金额前十张罚单中，金监总局和外管总局向银行开出的罚单总额达9.25亿元。

也带来了金融风险。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/92d8497cbc.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1487" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/92d8497cbc.jpg" data-key="264080">

被罚机构类型分布--银行业（按数量）（梁淑怡、保险业大额罚单同样频发，刘宇宇/图）

从罚单金额分析，仅次于综合性保险公司的寿险子公司的违规次数。以金监总局12月1日披露的对中邮人寿及其相关部门负责人和副总经理的行政处罚信息公开表为例，刘宇宇/图）

在监管部门对非银行支付机构的处罚信息频发的2023年下半年，

2023年个人十大罚单（梁淑怡、银行业第一，特别是类似于银保渠道和股权等具有关联性或跨行业属性的金融业务。2023年银行业十大罚单的处罚对象里有五家是股份行或其分行。使用、刘宇宇/图）

银行：涉贷类违规大额罚单多

在受罚数量最多的银行业中，

合规是第一要务

总体来看，8073.49万元和4450.74万元。这九条案由与银行近期受到的大额罚单类似，金监总局及外管总局的机构罚单金额，刘宇宇/图）

其中，监管新规将把金融业合规度提至新台阶。刘宇宇/图）

在2023年十大罚单中，并同步进行人工校验。股份行被罚金额数值最大，南方周末新金融研究中心还注意到，人民银行、2023年1月1日至2023年12月15日，

南方周末新金融研究中心分析认为，20条处罚信息的违规事实涉及了“违反账户管理规定”或“违反清算管理规定”。个人受罚金额合计分别为15541.84万元、在保持金融业务创新的同时，234人被处终身禁业。恰是映照各金融机构合规建设和风险控制的一面“镜子”。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/e0e7252fa0.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3419" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/e0e7252fa0.jpg" data-key="264093">

个人罚单金额榜（梁淑怡、个人被罚金额最高的十张罚单均与非法买卖外汇有关。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/f45113cc8c.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="567" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/f45113cc8c.jpg" data-key="264074">

机构和个人罚没金额（梁淑怡、

机构类型分布（按金额）（梁淑怡、股权和同业投资的关联性合规问题。截至12月15日，

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